《反洗钱法》自2025年1月1日起施行，此次修订将上游犯罪从七类扩大至“所有犯罪”，电信诈骗、网络赌博等非法所得全部纳入监控。新法不仅要求金融机构加强监测，更明确了任何单位和个人配合客户尽职调查的义务。这意味着，当期货公司工作人员仔细询问你的资金来源、投资目的时，这不是在“找麻烦”，而是在履行法律赋予的保护你财产安全的职责。

案例警示： 2024年6月，山西吕梁的张女士在网上结识了一位“恋人”，对方诱导她在一虚假期货平台进行“投资”。短短一周内，张女士投入530万元，平台显示她“赚了”1123万元。然而，当她准备提现时，却发现资金早已被转移。警方调查发现，这是一个勾结境外电诈集团的洗钱团伙，他们利用利用电诈资金全国购买黄金进行洗钱，警方最终查扣黄金4976克。

风险提示： 切勿相信“稳赚不赔”的期货投资陷阱，切勿出租出借自己的期货账户。那些声称能帮你“转账套现”的所谓“投资导师”，很可能是在利用你的账户清洗赃款。

案例来源：央视新闻客户端