东海期货资管产品认购流程
(一)开户及购买流程
投资者申请开户→投资者填写资料、收集投资者材料→投资者适当性评测→合格投资者认定→开户完成→推介产品、风险告知→投资者购买产品资料核查、签署合同→投资者汇款
(二)适当性匹配规则
1、根据风险承受能力,普通投资者由低到高分为 C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5 五种类型。C1 中符合下列情形之一的自然人,作为风险承受能力最低类别投资者:
(1)不具有完全民事行为能力;
(2)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;
(3)法律、行政法规规定的其他情形。
2、基金产品风险评估以基金产品风险等级来具体反映,包括低风险(R1)、中低风险(R2)、中等风险(R3)、中高风险(R4)、高风险(R5)等五个等级。
3、根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则:
(1)C1 型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买 R1 级基金产品或者服务;
(2)C2 型普通投资者可以购买 R2 级及以下风险等级的基金产品或者服务;
(3)C3 型普通投资者可以购买 R3 级及以下风险等级的基金产品或者服务;
(4)C4 型普通投资者可以购买 R4 级及以下风险等级的基金产品或者服务;
(5)C5 型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
4、最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的限制(即投资者不能购买高于自身风险承受能力产品)。
(三)合格投资者认定标准
1、投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
2、普通投资者认定标准为:
(1)有2 年以上投资经历,且满足下列三项条件之一的自然人:家庭金融净资产不低于300 万元,家庭金融资产不低于500 万元,或者近3 年本人年均收入不低于40 万元。
(2)最近1 年末净资产不低于1000 万元的法人单位。
3、专业投资者:符合下列条件之一的是专业投资者:
(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
(2)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
(3)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。
(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织:
(a)最近1 年末净资产不低于2000 万元;
(b)最近1 年末金融资产不低于1000 万元;
(c)具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
(5)同时符合下列条件的自然人:
(a)金融资产不低于500 万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;
(b)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
(四)材料收集及审核
材料 |
完整性审核要求 |
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自然人 |
身份证(正反面)复印件、银行卡/存折复印件、受托人身份证复印件(如有)、实际受益人身份证复印件(如有) |
核对投资者提供资料的原件与复印件是否一致,是否在有效期内 |
机构 |
营业执照复印件、账户说明、授权委托书、受托人身份证复印件、实际受益人身份证复印件(如有) |
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普通投资者 |
填写《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》 |
核对投资者填写的表单是否完整、清晰,是否在对应签名、盖章处签署了名字、加盖了公章 |
投资者资产证明(注1、注2) |
证明信息应包含:投资者姓名、身份证号、资产证明需包含资产金额、收入证明需包含年收入金额、开具证明时间等信息,证明材料上应有清晰、完整的机构印章 |
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投资者投资经历证明(注4) |
证明信息应包含:投资者姓名、身份证号、交易时间、开具证明时间等信息,证明材料上应有清晰、完整的机构印章 |
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征信报告、诚信记录 |
证明信息应包含:投资者姓名、身份证号、开具证明时间等信息,证明材料上应有清晰、完整的机构印章,征信证明文件与资产证明开具时间相差时间应不超过30天 |
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专业投资者 |
填写《投资者基本信息表》、《专业投资者申请书》 |
核对投资者填写的表单是否完整、清晰,是否在对应签名、盖章处签署了名字、加盖了公章 |
投资者资产证明(注1、注2) |
证明信息应包含:投资者姓名、身份证号、资产证明需包含资产金额、收入证明需包含年收入金额、开具证明时间等信息,证明材料上应有清晰、完整的机构印章 |
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投资者投资经历证明(注4) |
证明信息应包含:投资者姓名、身份证号、交易时间、开具证明时间等信息,证明材料上应有清晰、完整的机构印章 |
上述材料均需在合同签署之日前完成收取,不可出现倒置情况(即材料收取日晚于合同签署日),且上述材料需在投资者认申购后3个工作日内转发管理人。
注1、资产证明包括:
(1) 银行存款:本外币定、活期存款证明,包含且不限于存折、存单、电子网银账户查询结果等。
(2) 股票资产:证券营业部出具的对账单、交易系统查询结果。
(3) 债券资产:银行或者证券公司出具的国债、企业债、公司债、可转债、交易系统查询结果等证明文件。
(4) 基金份额:基金公司出具基金份额证明文件;证券公司出具的基金持有对账单或证明。
(5) 资产管理计划:资产管理机构/托管机构出具的认购或持有份额确认文件。
(6) 信托计划:信托公司出具的有效确认文件。
(7) 银行理财产品:银行出具的理财产品证明文件。
(8) 保险产品:保险公司出具的保险单现金价值总额证明文件。
(9) 期货及其他衍生品:期货公司出具的期货交易结算单。
(10) 股票交易中心产品证明:股权交易中心出具的认购或持有份额确认文件。
(11) 审计报告、财务报表:机构投资者需提供最近一期审计报告或财务报表。(若为机构专业投资者,应提供最近一年度已审计的审计报告作为证明)。
资产证明出具时间有效期应在1个月以内,活期类资产证明若为多笔(如银行存款、股票对账单、期货及其他衍生品等),则出具日期需为同一天。
注2、自然人资产证明认定标准:
(1)提供“家庭金融净资产不低于300万元”的情形时,需满足提供的资产减去负债后满足300万元以上,具体要求为:
资产:家庭成员(选择家庭金融净资产的,家庭关系只限夫妻双方)的产品类、活期类等金融资产证明。负债:需提供客户本人及配偶的征信报告,还需提供以夫妻为家庭单位的结婚证或户口本。
(2)提供“家庭金融资产不低于500万元”的情形时,提供以夫妻为家庭单位的资产证明(≥500万)、结婚证或户口本,如客户本人名下金融资产≥500万元,仅提供客户本人的资产证明即可。
注3、收入证明包括(提供时三选一):
(1) 纳税证明:税务部门出具的个人所得税纳税证明原件。
(2) 工资流水单:银行出具的最近3年以上的代发工资银行卡(活期存折流水)入账单等文件并加盖银行业务章。
(3) 收入证明:所在单位人事部门或劳资部门出具最近3年或3年以上的收入证明并加盖印章(印章可为单位公章或单位人事部门印章或财务章)。
注4、投资经历证明文件包括:
(1) 交易经历:证券营业部出具的股票交易经历、基金公司出具的基金交易经历证明文件 期货公司出具的期货交易经历证明或结算单、银行出具的纸黄金或者实物黄金交易经历证明、银行、外汇交易机构出具的交易经历证明等(一行两会批准的区域股权交易中心备案产品)。
(2) 工作经历:或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历等证明文件。就职单位出具的加盖公章的从事金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历2年以上的证明文件;获得职业资格认证的注册会计师和律师证以及就职单位出具的加盖公章的从事金融相关业务的证明文件;经有关金融监管部门批准设立的金融机构出具的加盖公章的证明,证明为该机构高级管理人员的。
提供的投资经历证明时间以首笔交易为起点推算满足2年,需要材料为时点证明材料,非时段证明材料。(例:投资者2023年3月1日申请成为合格投资者,其投资经历证明材料需在2021年3月1日之前的某一交易日。)
(五)在准备好各项所需材料之后,您可通过以下几种方式进行认购:
1、登陆我公司网站并与在线客服人员取得联系;
2、拨打我公司的客服热线95531、400-8888588与客服人员预约;
3、亲临我公司各营业网点办理。
(六)具体认购流程 :
流程图
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