《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自2022年12月1日起施行，规定禁止帮助他人通过虚拟货币交易洗钱等为电信网络犯罪活动提供支持。

相关条文：

第二十五条　任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：

（一）出售、提供个人信息；

（二）帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱；

（三）其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为。

电信业务经营者、互联网服务提供者应当依照国家有关规定，履行合理注意义务，对利用下列业务从事涉诈支持、帮助活动进行监测识别和处置：

（一）提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输、线路出租、域名解析等网络资源服务；

（二）提供信息发布或者搜索、广告推广、引流推广等网络推广服务；

（三）提供应用程序、网站等网络技术、产品的制作、维护服务；

（四）提供支付结算服务。

一、什么是虚拟货币？

虚拟货币是指非真实发行的货币，具有总量有限、无集中发行方、匿名性和使用不受地域限制等主要特点。

虚拟货币具有独特属性：加密货币交易不需要使用真实姓名、银行账号，这样犯罪分子就可以避开执法人员和其他调查人员的监控；犯罪分子可以在交易中使用假名，而且虚拟货币交易转账也不需要银行为其提供中介服务。

二、虚拟货币不受法律保护

2021年9月，中国人民银行 中央网信办 最高人民法院 最高人民检察院 工业和信息化部 公安部 市场监管总局 银保监会 证监会 外汇局（十部委）联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》中，就已经明文规定了：

（一）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。

（二）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

三、相关的法律风险

投资虚拟货币，或者从事虚拟货币交易，很可能会面临两种法律后果：

（一）民事责任

相关民事法律行为可能无效，最直接的后果就是签署的各类投资虚拟货币及相关衍生品的合同无效，相关参与方可能要面临巨大的经济损失；

（二）刑事责任

对于开展虚拟货币货币交易和炒作活动构成犯罪的，包括洗钱罪、非法吸收公众存款罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等，将需要承担对应的刑事责任。

四、虚拟货币洗钱案例

2021年3月，甘肃省白银市景泰县公安局根据上级网安部门移交线索，立案侦查了一起借YunSM数字货币进行诈骗的案件，抓获犯罪嫌疑人33名。

该案犯罪嫌疑人吴某杰等人借虚拟货币投资为名，以非法占有他人财产为目的，谎称YunSM数字链项目是以某里、中科院倪某团队为开发背景，致力于解决经济发展和民生问题的大项目，诱骗投资人从虚拟货币交易平台购买泰达币、比特币等虚拟货币转入犯罪嫌疑人虚拟货币钱包地址里，共骗取8万余名集资者2千余万元，还利用发展“联创人”的方式进行自洗钱转移诈骗资金。

2021年9月，景泰县人民检察院分别以涉嫌集资诈骗罪、洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪依法向景泰县人民法院提起公诉。

五、案例警示

1.不参与虚拟货币相关活动。

2.树立正确的投资理念，警惕利用虚拟货币进行诈骗、传销、洗钱等违法行为，避免自身财产遭受损失。

案例来源：公安部网安局